2013-2023年全球虚拟货币监管政策一览（持续更新）

相关推荐

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  Memecoin热潮再次推高Gas费

  币安上周二采取了一项重要举措，将比特币区块链上最大的 BRC-20 代币 ORDI 添加到其交易平台。虽然 BRC-20 在今年早些时候的 memecoin 热潮中一度成为人们关注的焦点，但此后它们一直相对安静。ORDI 上市的消息导致其价格大幅上涨 50%，引发了区块链上 memecoin 领域的新一波热潮。值得注意的是，尽管尚未确定用例，ORDI 已成功积累了近 4 亿美元的惊人市值。 事实证明，网络交易活动的复苏对矿工来说是一件好事，因为交易费用目前占其收入的 10% 以上。在币安上币公告之前，交易费用徘徊在 15-16 sats/vByte 范围内，但现在已飙升至远超 200 sats/vByte。 虽然今年早些时候的 Ordinals 和 BRC-20 狂潮缺乏明显的效用，但我们对一家主要交易所上市 ORDI 的事实感到谨慎的好奇。我们希望技术社区能够开始开发利用该技术并提供持久实用性的应用。

  2023-11-14

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  美银报告：未来不一定是加密的，但一定是代币化的

  原文标题：Beyond Crypto: Tokenization 作者：Bank of America 编译：WEEX Exchange 本文要点： 代币化——基础设施的演变 当下的⾦融系统继续建⽴在集中式（公司所有）和分散的基础设施之上，需要 API 和第三⽅中介机构。这限制了效率、互操作性、创新和功能，并阻碍了资本的有效配置（图表 1）。 图表 1：传统⾦融基础设施 尽管⾦融资产的数字化始于 1971 年，当时纳斯达克引⼊了⽀持世界上第⼀个电⼦证券交易所的基础设施，但直到 2001 年，美国股市才完全过渡到资产价格小数化标记（原来是分数形式，改用小数形式来表示股价使得投资者能够以更精确的价格下单，提高了市场交易活跃度，WEEX 注），从⽽推动订单规模的缩⼩和流动性的提⾼。时⾄今⽇，仍有 27% 的结算系统使⽤ 20 多年前遗留下来的基础设施。 代币化（Tokenization）是指创建数字编程来表示传统⾦融和⾮⾦融资产的过程，这些资产可以在分布式账本或区块链上交换和追踪，也是许多分布式账本技术（DLT）和区块链技术（BCT）解决⽅案之⼀。我们预计，传统资产的代币化将在未来 5-15 年内改变⾦融和⾮⾦融基础设施以及公共和私⼈⾦融市场，⽽⼴播、电视和电⼦邮件等其他颠覆性创新则需要 30 年才能获得大规模采⽤。 传统资产的代币化 ≠ crypto 区块链是⼀种分布式账本，它消除了对某些中介机构的需求，允许开放访问⽹络数据（公共）和访问⽹络（⽆需许可）。Memecoin 受到极⼤的关注，但区块链需要 crypto 代币来奖励⽹络参与者处理交易，并通过「利益攸关」确保参与者参与来保护⽹络安全。区块链记录了数字资产⽣态系统中存在的 26,000 多个代币所有权，但我们预计，现存 99% 的代币基本将在未来 10 年内消失。 相⽐之下，分布式账本提供可定制的基础设施，通过限制访问⽹络数据（私有）和限制访问⽹络（许可），促进受监管的⾦融机构（FI）和企业⽤例。分布式账本同样消除了对某些中介机构的需求，但不需要 crypto 代币来奖励⽹络参与者，参与者可能是⾦融机构联盟或企业联盟，处理交易或保护⽹络，因为参与者已经「利益攸关」。 欢迎来到代币经济 尽管去年数字资产市场出现调整，但⾦融机构、央⾏和企业的兴趣仍在，私有许可的分布式账本和区块链⾏业加速发展。与公共⽆许可区块链相⽐，私有许可分布式账本和区块链⼦⽹将单独的系统整合成⼀个系统，并享受分布式（共享）账本提供的效率，具有增强的功能并降低了监管和声誉⻛险。我们预计，随着未捕获效率和降低成本的机会成本增加，DLT/BCT 的实施将加速。 事实上，我们预计代币化资产将变得如此普遍，以⾄于「代币投资组合」将被简称为「投资组合」。为什么？ 消费者可能会打开⼀个 App 来检查投资组合的实时市场价值，其中包括代币化美元、股票、公司债券以及位于不同大陆的私募股权基⾦和商业建筑的收益。在同⼀个 App 中，他们可以在下午 5:15 通过 24/7 结算的流动性⼆级市场，将 47.62765% 的私募股权出售给 20 个不同的买家。 ⾦融机构正在利⽤这项技术来实现可定制的结算时间、降低信⽤⻛险并增加以前⾮流动资产的流动性，这只是个别例子。 DLT/BCT 还可以促进零售商更容易获取另类资产，以及创建改进的⾦融资产和应⽤程序，其中⼀些以前在经济上是不可⾏的（图表 2）。 图表 2：与数字资产⽣态系统相关的代币化。代币化资产和基⾦可以提⾼效率，从⽽推动数字资产的采⽤ 根据我们的研究，企业 DLT/BCT 和代币化⽤例可能⽐⾦融机构⽤例更加多样化和⼴泛。事实上，⾃ 2020 年初以来，超过⼀半的财富 100 强公司已经启动了利⽤ DLT/BCT 的项⽬。各⾏业的企业越来越多地利⽤与⾦融机构相同的基础技术来增加收⼊，通过⾃动化⼿动流程降低成本，优化供应链，扩⼤潜在客群，提⾼客⼾忠诚度，抵消对⽓候变化的影响，打击假冒伪劣，并呼吁消费者和投资者关注 ESG（环境、社会和治理）。许多⾯临巨大颠覆⻛险或担⼼失去市场份额的公司，正在积极探索如何进⼊数字资产⽣态并采纳其⽤例。 私营部⻔实施 DLT/BCT 所需的专业知识 商业银行、投行和中央银⾏，机构投资者，企业和政府⽆法单独基于 DLT/BCT 构建新的⾦融系统，他们表示将利⽤私营部⻔推动数字资产创新，构建新的⾦融和⾮⾦融系统，并将底层技术整合到其流程中。我们预计 DLT/BCT 和代币化的受益者同时包括传统资产公司和数字资产公司，其中⼤多数⽬前是私营公司。然⽽，最⼤和最具粘性的收⼊机会可能存在于提供可定制的分布式账本平台和区块链⼦⽹络、成熟且经过审计的智能合约、⽹络安全、数字资产托管/钱包、预⾔机⽹络、管理系统和云存储的基础设施服务商⾝上。 采⽤ DLT/BCT 的驱动因素 1）提⾼运营效率，降低成本 企业可以结合 DLT/BCT、智能合约和代币化来⾃动化与供应链管理相关的⼿动流程，并减少追踪商品来源所需的时间。未来，DLT/BCT 还可能实现企业⾏为的⾃动化，例如息票和股息⽀付以及投票，从⽽降低运营成本。付款可能与代币化商品的交付或 GPS 位置、使⽤物联⽹ (IoT) 设备⾃动补充库存以及触发保险赔付的事件相关联。诸如销售税之类的间接税可以在销售点直接缴给政府。 DLT/BCT ⽀持的基础设施还可以创建新的、更⾼效的产品和应⽤，这些产品和应⽤如果基于当下⾦融系统来创建的话，过于昂贵或不切实际。 2）实时结算 代币化和智能合约通过⼤部分清算和结算流程的⾃动化，实现代币化资产的原⼦（同步）结算，包括⾦融机构的⽀付信息（提供路由信息和付款⼈/收款⼈⾝份识别，遵守 AML和 KYC 要求以及客⼾账⼾的贷⽅和借⽅）。我们预计，实时结算将降低信⽤⻛险，降低融资、结算和运营成本，提升资本配置效率和零售可及性。 通过从递延净额结算（DNS）流程过渡到实时总结算（RTGS）流程，缩短结算时间或实现实时结算，可为交易对手带来降低信用风险等好处，但代价是增加了流动性风险。根据我们的研究，结算成本每年上升约 14%，每天有 5%-10% 的交易以失败告终，主要原因是人为错误和平均交易路由的 7 个不可互操作系统，这表明支持实时或可定制结算的分布式（共享）分类账具有重大意义。 3）碎⽚化 过去 5 年，电⼦交易和小数化降低了平均订单规模，从⽽提⾼了流动性。代币化可实现⼩数点后 18 位的细分，预计将把⾮流动资产转化为流动性资产，增加零售和机构对私募股权、房产、蓝筹艺术品和碳排放额等另类投资的敞⼝，并推动形成更⾼效、流动性更强的⼀⼆级市场。碎⽚化还可以使银⾏和投资者更快地重新分配资本，并重新平衡投资组合。 4）无障碍 代币化、碎片化和二级市场流动性的提高还可能增加散户投资者和机构投资者对以前流动性差或定价效率低下的另类资产的敞⼝，如商业房地产、蓝筹艺术品、碳排放额和特许权使用费。这些资产的代币化降低了进入门槛，提高了流动性，并在投资者希望多元化投资或退出投资时，可以有效地重新分配资本。否则的话，完全退出一支私募基金投资可能需要数年时间。 当今中⼼化、分散且不可互操作的⾦融系统也为计划构建⾦融应⽤的公司设置了很⾼的进⼊壁垒。然⽽，可互操作的应⽤程序可以构…

  2023-09-18

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  火币真正收购者仍为孙宇晨

  10月8日凌晨，火币宣布控股股东公司已向百域资本旗下基金转让所持有的全部 HuobiGlobal 股份，百域资本旗下并购基金成为 HuobiGlobal 的第一大股东和实控人。 但多个知情人士对吴说表示，孙宇晨其实是这一并购基金的核心出资人，孙宇晨本人在10月8日新加坡交割现场，目前孙宇晨方面正在大力招聘，火币部分部门也正在接管中（原C字头高管已陆续收回权限与提出离职），收购价格为10亿美金往上。 孙宇晨回应吴说称“没有参与”。但随后孙宇晨官方社交媒体宣布成为火币全球顾问，顾问包括百域资本创始人陈亦骅、杜均、孙宇晨、港科大副校长汪扬、Valkyrle Leah Wald。其含义已不言自明。 目前火币日本、火币韩国等正在协调切割与出售中。李林仍会负责国内用户资产的清退完成工作。百域资本台前人士陈亦骅曾是号称中国第一私募的景林资产合伙人，因此误传景林是收购火币的背后金主。但吴说获悉，景林并未参与此次收购，百域更多只是孙宇晨收购的“桥”。 这么做的原因，有知情人士分析，李林更多担忧其安全因素（孙宇晨在中国政府眼中不是“好的买家”，而百域似和博裕相关），孙宇晨则害怕引发一直支持它的币安的不满，尤其是与币安目前最大竞争对手 FTX 在此次交易中相交甚密。 8月12日彭博社报道，火币李林正在寻求以30亿美金的交易所估值出售它在交易所的多数股权。FTX 与孙宇晨已经与其进行了初步接触。真格基金和红杉中国等股东在 7 月股东大会上知道了李林的决定。孙宇晨发推解释：“我们目前没有参与任何与彭博社报道有关的事项”。SBF 表示没有打算收购火币。但市场传闻 FTX 有出资帮助孙宇晨。这有可能将一直支持孙宇晨的币安，推至其竞争对手的位置。 孙宇晨毕业于北京大学，2015年入选马云湖畔大学首期学员，2017年创立波场，2019年收购交易所 Poloniex，同年买下巴菲特午餐，2021年孙宇晨成为格林纳达驻世界贸易组织代表。但孙宇晨因其激进的营销手段争议不断，以及面临美国、中国的一些政府监管问题。 在不久前的 TOKEN2049 时，孙宇晨已出现在火币活动现场与前员工的 Party 中。上半年孙宇晨与 FTX 高层 也常常在新加坡一起沟通收购事宜。 

  2022-10-10

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  iPeakoin 与 OKLink 达成合作，运用 Onchain AML 赋能数字银行解决方案

  根据OKLink浏览器24h数据显示，仅ETH链上交易笔数就高达1,115,249。对于Web3领域的各方参与者来说，面对着与日俱增的庞大交易量，保证链上交易的安全性与合规性至关重要。早在2023年9月，OKLink宣布合规工具链上反洗钱Onchain AML国际版正式发布，作为亚洲最大的提供此类监管技术（RegTech）平台的区块链技术公司，AML服务能够通过对地址交易进行解析，并结合区块链标准和安全审计技术，助力数字资产公司、DeFi项目和金融机构实现合规和风险检测。 iPeakoin是一家面向新兴市场企业的前瞻性金融科技初创公司，是传统金融和数字货币的数字银行。此次OKLink与iPeakoin达成合作，将通过KYT（Know Your Transaction）和KYA（Know Your Address）等技术手段充分为iPeakoin的地址相关业务保驾护航。 领先技术夯实基础 iPeakoin通过提供面向新兴市场企业的全面法定货币和加密货币支付和银行解决方案，创造了一个独特的市场，这些企业通常对区块链和数字货币相关业务不够熟悉。在这样的背景下，iPeakoin创始人Michael Wu表示，“我们的客户主要来自传统领域，如广告、B2B和游戏，这些企业需要完善、安全和合规的交易系统。”对于这些企业，他们的主要关注点通常围绕着保护资产、远离恶意活动以及避免账户冻结，以尽可能地减少不必要的损失。这也是我们信赖OKLink的KYT和KYA之处，通过用其广泛的数据支持，分析提现地址以发现与黑客攻击或诈骗相关的潜在风险。通过集成OKLink的先进Onchain AML产品，进行实时交易监控和分析，标记可疑活动，并确保符合全球监管标准，iPeakoin显著增强了其服务质量，确保更高程度的安全性和合规性。这不仅保护终端用户，还巩固了整个金融体系的完整性。对此，OKLink高级产品总监Simon Zhu介绍道：“OKLink Onchain AML以先进技术和优质服务，助力数字资产合规及风险防范，KYT全方位监测链上风险，确保数字资产安全无忧，KYA掌握地址风险概况有效提升合规能力，这都有助于iPeakoin在全球范围内打通传统金融与数字货币交易业务等开展。我们期待运用各项地址监控与交易分析工具，推动Web3领域的金融活动有效、安全且合规地开展。”围绕当下备受关注的监管问题，Simon表示：“我们密切关注香港、新加坡、迪拜，以及其他亚洲和欧美地区的合规政策，通过各项工具预防风险，保护各参与主体的链上安全和合规，以科技手段推动Web3行业的合规化进程。” 携手应对链上合规挑战 通往链上AML和KYC的道路充满挑战。监管环境在不同的司法管辖区之间存在显著差异，尤其是在金融科技仍在找到脚跟的新兴市场。iPeakoin副总裁Robert Feng认为：“在这个复杂多变的领域中，我们需要对本地和国际法规具备深刻理解，我们的客户遍布全球市场，这样的复杂性确实带来了机会，但我们必须优先考虑合规和风险。”iPeakoin一直走在这个道路的前沿，不断调整和发展其战略，迎接这些挑战。iPeakoin的产品负责人Rommy Song总结了她选择OKLink解决方案的原因：“OKLink的KYT&KYA利用其庞大的数据集来审查提现地址，识别与黑客攻击或诈骗相关的任何可疑或风险活动。这种主动的风险评估增加了额外的保护层，确保iPeakoin的客户可以放心进行交易并最小化潜在的负面影响。通过无缝集成这一合作，不仅提供了宝贵的安全功能，还确保企业能够更轻松、更自信地在数字货币领域进行业务往来。”OKLink的AML服务通过利用区块链技术实时监控交易，提供了额外的安全保障。这不仅提高了AML措施的效率和有效性，还在用户和监管机构之间建立了信任。 紧跟趋势，展望未来 iPeakoin与OKLink之间的合作不仅仅是战略性的举措；它是对一个更安全、更透明的金融生态系统的愿景。随着双方的共同努力，目标是在金融科技和加密货币行业中设立新的AML和KYC标准，关注新兴市场的需求和挑战。展望未来，iPeakoin设想构建一个公开、透明、全球的法币与数字货币交易的环境。前进的道路涉及不断创新、教育和合作。通过分享见解、成功甚至是他们所遇到的困难，iPeakoin和OKLink不仅倡导更好的AML和KYC实践，而且积极地塑造着新兴市场金融交易的未来。本次合作有助于更安全、更可靠的金融生态系统构建。iPeakoin将与OKLink一路，持续推动整个行业以安全、合规和可信的形式向前迈进。 关于iPeakoin iPeakoin 作为一家连接传统金融与加密世界的数字银行，以领先的技术打破了传统金融与加密金融之间的壁垒。我们的核心产品包括全球账户、加密钱包、量子虚拟卡和粒子理财，为企业提供了多元化、全球化的资金管理和配置能力。iPeakoin 严格遵守全球法规，拥有国际卡支付行业最高安全认证 PCI-DSS Level-1，并在美国、香港和立陶宛（VASP)获得支付牌照许可。iPeakoin 为出海服务商、跨境电商、B2B贸易、开发者等提供更高效、更具成本效益的跨境、跨币种、跨系统的资金解决方案。 关于OKLink OKLink是全球领先的区块链数据服务提供商。截至2023年，OKLink已具备全球主流区块链的全方位解析能力，现已覆盖各类区块链网络170余条，收录链上数据量超1,000 TB，链上数据交易量高达300亿条，并拥有超过34亿的地址标签，其中黑灰地址标签近7000万。基于庞大的数据解析能力和地址标签库，OKLink可为不同用户提供各类标准化和定制化的区块链数据和技术服务，进而推动虚拟资产及Web3生态系统安全有序发展。

  2024-01-11

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• Web3

  ENS域名成熊市“最完美的NFT集合”？

  曾经不可一世的OpenSea在8月的交易量创下了过去一年以来月度新低，挑起大梁的BAYC、CryptoPunks、Azuki等蓝筹流动性在经历大规模清算危机后节节败退，日交易计数早已退化至个位数，然而在这个寒冬之下，作为Web历史上最具价值的资产之一的域名却在此时一枝独秀。 NFT行业里的OG型标的ENS域名迅速登上了交易平台的成交排行榜。风投机构1confirmation创始合伙人Nick Tomaino 9月5日将推特昵称改为“1492.eth”，并表示ENS是完美的NFT集合。 ENS域名是NFT领域里持有者最多的标的，没有之一。根据官方数据，目前总共有54.1万的用户共注册了217万的ENS域名。任何人都可以凭借自己的喜好注册或者从二级市场上购买一个属于自己的有期限的域名，而一个好名字背后的故事、代表的品牌等在经历广泛地传播后会迅速占领其他用户的心智。久而久之，当一个人说出这个名字之后，其背后的叙事、蕴含的品牌价值便由此展开。 不过一个域名要形成价值往往是很困难的，因为大多数字符都没有任何实际的现实意义，因此ENS域名对于大多数用户而言仅仅只是个替代一长串臃肿地址的标记或符号。不过有一些眼尖的投资者发现，一些具备特殊意义的、在限定条件下数量有限的ENS域名亦是可以具备投机价值的。 有些用户在选择ENS域名时，会根据现有的、已广泛传播的事物去选择，注册/购买一个已存在现实中的大公司品牌的域名，比如：telsa.eth，以期待该公司在进入Web3后豪购此域名或者抱有相同想法的愿意出更高价格的另一位投资者的潜在购买。但这类域名往往早在几年前就被他人抢注且牢牢把握在手，在没有达到超高的心理价位前，想必不会有人轻易换手。 没有意义，就去创造意义 ENS域名可供注册的字符集很广泛，包括数字、字母、表情、特殊符号以及它们相互间的混合等，不同的字符集以及其组合构建出了特殊的域名集合，而依据长度的差异又人造地构建出了同一类字符集下的差异化和稀缺程度。差异和稀缺造就了从中投机的事情。 据ENS.Vision数据，目前ENS域名类别总共可以分为如下几大类：（依据交易量排行，仅统计总交易量超过1000 ETH） 10k Club：4位数字域名0000-9999 在所有类别交易量中遥遥领先，总交易量已超过1.7万枚ETH，地板价超过2 ETH，是近期成交最火爆的ENS域名类别。 999 Club：3位数字域名000-999 最贵的ENS域名类别，地板价超过30 ETH。 3 Letters：3位字母域名 100k Club：5位数字域名00000-99999 Pre-Punk Club：在Crypto Punks前铸造的域名，总量78813 Arabic 999 Club：阿拉伯数字3位数字域名000-999 English Nouns：英文名词总量3103 4 Letter Dictionary：4个英文字母域名，总量4001 English Verbs：英文动词总量6127 5 Letter Dictionary：5个英文字母域名，总量5760 3 Digit Palindromes：3位数字域名的回文（正反读都一样）总量100地板价40 ETH Surnames：姓，总量4427 在OpenSea总共超5.5万枚ETH的ENS域名交易量中，999 Club和10k Club这两个类别便近乎占据了近1/2的交易量，而其中10k Club近24小时的交易量已经超过350 ETH，超过了BAYC、CryptoPunks等一众蓝筹登顶榜首。 纸手率低，具备成为蓝筹的潜质 在9月5日下午的即时数据中，999 Club（总量999）的实时挂单数量为114个，挂单率11.4%，其中偏离地板价（地板价30.5 ETH）在10%以内的挂单仅有4个，偏离地板价在20%以内的挂单为9个，偏离地板价在50%以内的挂单为27个。若把偏离地板价在50%以内的挂单看作是纸手，那么纸手率约为2.7%。 再来看看10k Club（总量10,000）实时挂单数量为1,481个，挂单率14.81%，其中偏离地板价（地板价2.1 ETH）在10%以内的挂单为32个，偏离地板价在20%以内的挂单为91个，偏离地板价在50%以内的挂单为261个，超过80%的挂单皆在偏离地板价50%以上。保持上述条件，因此10k Club的纸手率约为2.61%。 在保持相同条件下（偏离地板价在50%以内的挂单定义为纸手），BAYC的纸手率约为2.09%，CryptoPunks约2%，Azuki约0.9%，CloneX约1.1%，Doodles约0.95%。可以看到在被BendDAO列出来可作抵押品的顶级NFT蓝筹中，纸手率大多维持在约2%及以下，尽管999 Club和10k Club稍稍高出，但想必在Holder的心中其已经具备成为蓝筹的潜质。 ENS域名叙事 PFP作头像，ENS作名字。ENS成为个人的标签，方便记忆、转账、接收空投等。近日最佳的一个例子便是，1confirmation的创始合伙人Nick Tomaino宣布买入1492.eth，并更改了其Twitter名称。1492，代表哥伦布发现新大陆的1492年。 将ENS域名纳入“猿宇宙”。此前在Othersdie猿宇宙土地出来之时，关于土地价值的争夺讨论的热火朝天，有的从资源出发，有的认为中心岛才最具价值，而也有一种声音是将BAYC的编号、Otherside土地的编号和ENS数字域名结合起来，实现个人身份数据主权，“PFP+LAND+ENS”，即一个叫什么名字的长什么样子的猿住在猿宇宙的哪里。 未来等猿宇宙大成一统江湖之时，便可以从数字看地位，NFT的量/稀缺性转化成为数字的单一性。未来说起某个数字，比如3399，即知道此人拥有3399.eth、BAYC#3399和Otherside#3399。 当然也有可能是其他Metaverse或蓝筹，比如CryptoPunks顶级NFT收藏家Punk 6529，其便是将6529作为其Twitter、Website等社交名片。当说起6529，目前便仅有Punk 6529一位。 数字域名渴望在Web3中复制在Web2历史中的成功。移动通讯龙头沃达丰曾持有的360.com，后被奇虎360花费1700万美元收购，是史上域名最贵的成交价；而在聚名网近期的.com 4位数字拍卖记录中，可以发现价格在几万到几十万人民币不等。 不过，关于数字域名也不乏一些批评的声音，不少人认为这只是一种人为地投机性炒作。在10k Club的Top 50持有者中，持有数量达2113个，即约1.2%（50/4118）的持有者持有了21.13%（2113/10000）个域名；在999 Club的Top 50持有者中，持有数量达465个，即约10.3%（50/485）的持有者持有了46.5%（465/999）个域名，其中0xe8…1bb0一人更是持有着127个三位数域名。 除此之外，数字域名在内容表达上相比于英文域名或其他组合型的域名要逊色不少，字符集的含义是由人所赋予的，而在随后的传播中广为流传而形成共识。数字简单，方便记忆，但其所能承载的内容相对不足，也比较模糊，由0-9共10个数字串连起来的文…

  2022-09-28

  9.2K6